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¿Cuál es el riesgo más grande a su lista durante malos mercados? ¡Sorpresa! Es probablemente su consejero.

La otra semana, un amigo el mío me envió un artículo de un consejero financiero en los ESTADOS UNIDOS que me pedía mi opinión. En el artículo, el consejero indicó dos cosas que estaban paradas hacia fuera a mí como un canto rodado de la dos-tonelada que caía de un cielo azul claro. Eran las siguientes. En respuesta a la reunión corta que los mercados de ESTADOS UNIDOS, europeos y asiáticos experimentaban a finales de enero, él indicó, "veo este vez como QUE COMPRA y que coloca de nuevo oportunidad con grandes aumentos del potencial pronto de venir", más futura clarificar esa declaración con el exclamation de "él es duro imaginarse en caulquier momento en historia cuando tal pesimismo desenfrenado sobre la economía ha existido con tan poca evidencia del apuro serio." Cuando leí esas declaraciones, tuve que leerlas otra vez para cerciorarme de que era lectura ellas correctamente. ¿Yo pensó a me, qué este consejero está fumando? Su comentario de allí es "así que poca evidencia del apuro serio" debe haber sido exhausta después de fregar las páginas de los periódicos de corriente y los Web site financieros que escupen simplemente detrás qué la industria comercial de la inversión quisiera que él dijera y después de estudiar la estadística del gobierno que tuerce grueso el cuadro verdadero de la salud económica. Sí, sé que hay ciertas clases del activo que se levantarán incluso en mercados malos, terribles. En hecho hay los que se levantarán a través de la azotea en mercados terribles. Pero estaba clara del contexto de este mensaje que este consejero era discurso de la corriente principal S&P 500 y del tipo del Dow 30 de acción.

Una lectura atenta rápida de los seis meses pasados de mis archivos aquí le dirá exactamente porqué la estadística del gobierno y los medios financieros de corriente nunca dicen la verdad sobre la salud de la economía global. Recuerde, Jim Cramer, un corredor anterior de Goldman Sachs, el fundador del Street.com, y anfitrión de la demostración enojada del dinero TV de CNBC 's , dicho, "cuál es importante cuando usted es adentro cerca modo del fondo debe a no hacer cualquier cosa remotamente veraz, porque la verdad está tan contra su opinión". Él demandó que era fácil plantar rumores en periódicos y los medias para conducir los precios de la acción abajo cuando él tenía apuestas en el lado opuesto, porque el SEC no entendía cuál era él . ¿Realmente pienso que Goldman Sachs, una firma con una línea directa al Hacienda de ESTADOS UNIDOS (a través de la madeja Paulson de ex-CEO) es realmente mudo bastante creer su propia declaración a finales de noviembre de 2007 que el oro caería a plomo a la gama $600-$650 en 2008 y así de de poner en cortocircuito el oro era uno de sus lo más mejor posible 10 comercios absolutos de 2008? Absolutamente no. ¿Los pienso me aprovechaba de la máxima de Jim Cramer de "para no hacer cualquier cosa remotamente veraz, porque la verdad está contra su opinión" a manipula tan mercados de modo que pudieran hacer más dinero? Absolutamente sí.

¿Debe usted seguir tan siempre los sentimientos, los datos o la estadística divulgados en los medios de corriente sin cavar MUCHO más profundamente para ver exactamente cómo profundamente va el agujero del conejo? En una palabra, NUNCA. Si usted lo hace, usted dibujará las mismas conclusiones que el consejero antedicho que hay "tan poca evidencia del apuro serio" en la economía de ESTADOS UNIDOS cuando la evidencia ESTÁ ABRUMANDO, pero ocultado y simmering caliente debajo de la superficie. Albert Einstein una vez que esté dicho, "después de hidrógeno, estupidez está el elemento más común siguiente del universo." Las firmas elegantes realizan esto y manipulan constantemente la manada sumamente estúpida de las ovejas el tronar para hacer beneficios en su costo. ¿Usted sabe ese año pasado, durante el segundo trimestre de 2007, recibí un email de un firme indicando que éste será el mercado de toro más grande de la historia y que 16.000 Dow eran muy probables por marcha de 2008? Soy seguro la manada de las ovejas el tronar digerida que email, gancho, línea y plomo y millones hundidos de dólares de activos acumulativos en esta firma porque no desearon parecer absurdos y ser idos hacia fuera en el frío durante el funcionamiento de toro más grande de la historia. Aunque refiero constantemente a inversión me formo mientras que las "ovejas el tronar se reúnen", quizás debo cambiar esa frase "a la manada del leming el tronar" porque son los lemings saben para seguirse oculto sobre un acantilado a su propia muerte, y eso es exactamente lo que está haciendo la mayoría extensa de inversionistas hoy.

Leí otra historia de una firma que publicaba del boletín de noticias de la inversión que admitió realmente que ponen un boletín de noticias que pierda el dinero mucho más difícilmente que otro boletín de noticias que publican que hace realmente el dinero porque han venido realizar que la manada de las ovejas el tronar es un acoplamiento mucho más cómodo al mismo comportamiento que sus vecinos y amigos. Aunque la lista modelo de mi propio boletín de noticias de la inversión ahora está encima de 19.68% puesto que nuestro ½ del lanzamiento 7 hace el MOS, y nuestra lista de la modernidad está encima de un mayor 37% uniforme puesto que nuestro ½ del lanzamiento 5 hace el MOS, yo LE GARANTIZA que vendería 100 veces más suscripciones si lancé un segundo boletín de noticias de la inversión que era lleno nada solamente las estrategias de corriente que cada inversionista era familiar con, incluso si perdió el dinero.

Puesto que la estupidez es el elemento más común siguiente del universo al lado de hidrógeno, será SIEMPRE mucho más fácil vender un boletín de noticias perdidoso de la inversión que que gana porque el perder contienen todas las estrategias perdidosas que todos los inversionistas son familiares con, por ejemplo: "permanezca constructivo y compre las inmersiones", la "estancia invertida para el largo plazo porque las bolsas en la subida larga del funcionamiento siempre" etcétera etcétera. Así, el editor del boletín de noticias de la inversión que me referí sobre admitido que continuarían empujando su boletín de noticias perdidoso a los millares de suscriptores más potenciales porque están en el negocio de hacer el dinero, no vendiendo buen consejo, y las VENTAS perdidosas del boletín de noticias mientras que no lo hace el ganar. A esto, concluyo una conclusión de Gumpian (como en Forrest Gump), "estúpido soy como estúpido lo hace."

Déjenos tan deconstruct que algunas de estas estrategias increíblemente mudas sobre eso se están empujando sobre el inversionista al por menor, tal como "estancia constructiva y compra las inmersiones". Con la evidencia abrumadora de los problemas económicos severos en la economía de ESTADOS UNIDOS que se han separado ya a las economías globales importantes con los lazos fuertes de ESTADOS UNIDOS, "comprar las inmersiones" es como la mudanza desde la galera al salón de baile en el Titanic y el pensamiento de que el hacer tan ahorrará su vida. Puede ser que le compre una cierta hora adicional, pero en una nave que se hunde, la mejor cosa a hacer es bajar. Y el permanecer hacia fuera en efectivo es justo como mudo una estrategia. Usted puede hacer siempre una fortuna de crisis si usted sabe lo que usted está haciendo. Como buffet de Warren indicado, "el único riesgo en la inversión viene de no saber lo que usted está haciendo." He visto muchos email y el excedente de los artículos el último mes que han impulsado a sus inversionistas que han perdido las porciones significativas de sus listas de inversión para no aterrarse porque la historia ha demostrado que al largo plazo, las bolsas se levantan SIEMPRE. Así, concluyeron, permanecen el curso, y usted será aceptable.

Ganan su confianza en estas declaraciones absurdas demostrándole una cierta carta de un índice importante que cubra un período de año 100 a que los promedios mensuales de las aplicaciones a cubrir encima de períodos volátiles así que de los índices aparezcan ir derecho para arriba historia del excedente. Estas cartas, estas firmas le dicen que, pruebe que no es necesario alterar cualesquiera de sus estrategias actuales, incluso si su lista ahora hemorrhaging. Eso puede muy manar sea lo más ridículo posible el consejo pobre que he oído siempre en mi vida, al lado de la declaración que la diversificación es una estrategia de inversión sólida. "no se atierra" es el consejo sólido porque ninguna decisión no se debe tomar bajo compulsión emocional. Sin embargo, como artes marciales del SELLO de la Marina de guerra un instructor el mío una vez me dijo que, "si hay un problema, no no haga caso de él. Fíjelo cuanto antes."

En hecho, la estancia el mantra del curso es la misma cosa que estos consejeros dijeron a sus clientes durante 2000-2003 en que el S&P en la vertiente de Estados Unidos cerca del 50% de su valor. Una vez más olvídese sobre las cartas 100-year que los consejeros le demuestran siempre para decirle que usted esté haciendo la cosa derecha permaneciendo el curso y permaneciendo invertido completamente en la acción tradicional. El lingote y la acción del metal precioso son dos de las pocas activo clases muy selectas y que usted debe ser invertido pesadamente adentro ahora. A menos que usted sea un viejo hombre o mujer 30-year ese los planes en vivir hasta 130, estas cartas 100-year no tienen ninguna aplicabilidad a su estrategia de inversión actual.

Hechemos una ojeada el índice mucho más amplio de S&P 500 durante los 8 años pasados. Si usted mira la carta de ocho años de S&P 500, incluso si usted no ajusta para que haya los efectos de la devaluación de la inflación, usted es subacuático ahora a partir hace de 8 años. Considere la inflación probable de el 6% a el 10% al año durante los 8 años pasados (la mala representación gruesa de las tasas de inflación verdaderas sobre los últimos 15 años en los ESTADOS UNIDOS es un asunto para otro día), y la paridad de poder adquisitivo verdadera de sus dólares invertidos ahora está BIEN DEBAJO de niveles a partir hace de 8 años. Por ejemplo, todo ahora se debe medir contra el precio del oro. (he oído que la gente dice que, a pesar de la crisis de la cubierta en los Estados Unidos, esos los apartamentos en Nueva York en localizaciones primeras todavía han apreciado considerablemente en los últimos siete años. Aparecería ciertamente esa manera hasta que usted tasa ese apartamento en oro. Si usted lo hiciera, usted descubriría que ha caído el precio de ese apartamento realmente si fue tasado en oro. Eso es lo que significo por el hecho de que las tasas de inflación verdaderas están disfrazadas pesadamente y grueso debajo de divulgado en los Estados Unidos.) En cualquier acontecimiento, de nuevo a la carta de S&P 500, que es una porción entera de esperar una porción entera de pérdidas.

Si usted tiene algún consejero tonto que le esté diciendo permanecer el curso porque la historia dice que pasan a ALTO las bolsas siempre, o que este poco mini reunión es la prueba que los mercados quieren vuelta antes de fin de año, usted debe ahora aterrarse. ¿Por qué? Su consejero está más allá de una sombra de una duda, EL RIESGO MÁS GRANDE que usted tiene en su lista. El sentido común dice que usted juego las probabilidades y las banderas rojas existe por todas partes que la economía de ESTADOS UNIDOS está en apuro serio. Quizás la reserva federal de ESTADOS UNIDOS reducirá radicalmente la tarifa de los fondos del fed toda la manera de nuevo a 0.75% como hicieron la parte posteriora de varios años, pero después la iguala, por las razones demasiado numerosas para discutir aquí, reduciendo radicalmente tipos de interés tendrá un punto de disminuir vueltas positivas. Tan no importa qué los feds deciden hacer, sus opciones son desastrosas. Reduzca radicalmente los tipos de interés y amenace destruir la economía global como movieron hacia atrás en los últimos años 20 y los años 30 tempranos, o levante los tipos de interés, y cause profundamente en americanos de la deuda a la porción entera de dolor que los ESTADOS UNIDOS no están preparados para manejar. Cualquier manera, las probabilidades dicen, tomarán un milagro para sacar de la economía de ESTADOS UNIDOS desastre y el status quo para perpetuar uno. Ahora, no colocaría todas mis virutas en ocurrir del milagro.

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Sobre el autor

J.S. Kim es el fundador y el director de manejo de SmartKnowledgeU?, una compañía que consulta de la inversión que utiliza estrategias de inversión propietarias para enseñar a inversionistas cómo hacer una fortuna de la crisis económica global que viene. Seed Newsvine

Este artículo ha sido traducido automáticamente de la fuente Inglés.