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Gerencia del flujo de liquidez y la pequeña empresa

Cualquieres necesidades de la compañía, grandes o pequeñas de manejar su flujo de liquidez bien, apenas tanto como sus ventas y gasto. Hay muchos gigantes que hacían aparentemente muy bien con ventas escarpado de levantamiento y proyectos masivos del funcionamiento, pasando pródigamente en la investigación y el desarrollo movidos hacia atrás con campañas publicitarias, sólo verlas estrellarse casi durante la noche. ¿Cuál es la razón de tales desplomes inesperados? Puesto que nos dicen que sus ventas hacían bien y ampliándose, después la causa de la raíz tiene que ser gerencia pobre del flujo de liquidez. El flujo de liquidez es la diferencia entre sus recibos y pagos (en efectivo, si de cuentas bancarias o de la otra fuente). El flujo de liquidez no se debe confundir con renta y gasto o beneficio y la pérdida que es absolutamente diferente de recibos y de pagos.

Para ilustrar la diferencia entre la renta y gasto (beneficios) y los recibos y los pagos (flujo de liquidez), tomemos un ejemplo de trabajo simple. Una compañía pequeña consigue un contacto para $ 1.000.000/- y ellos calcule su coste de producción en solamente $ 225.000/-.

La compañía bucked altamente en la perspectiva de hacer un beneficio del casi 350% en su nuevo contrato. Con mucha fanfarria, jubilation y felicitaciones toda redonda, se firman los contratos; el producto es manufacturado y entregado al cliente en enero. Siendo una compañía pequeña que funcionaba dentro de un presupuesto modesto, tuvo que pedir prestado de los bancos en los altos tipos de interés para la consecución de las materias primas etc para esta operación.

El cliente está pagando solamente en julio, que es seis meses por lo tanto. La compañía pequeña en su impaciencia para asir el reparto a toda costa, había invertido todos sus recursos en este proyecto especial, y con los altos pagos de interés mensuales ahora debido a las instituciones de préstamos para los seis meses próximos hasta que consiguen su pago del contratista estupendo a pague apagado los bancos, y no poder conseguir cualquier préstamo más otro, gradualmente se encuentra incapaz resolver sus comisiones mensuales normales en los alquileres, las tarifas, los sueldos y los salarios etc. o mantener las cadenas de producción el rodar para la fabricación de sus productos normales y fuentes ya convenidas a otros clientes, uniforme más sus cantidades más pequeñas. ¿Tan de la compañía los desplomes inevitable, por qué? Simplemente porque no incomodaron ver cómo su flujo de liquidez se resolvería durante el período del interino entre el gasto y dinero de la recepción; ¡solamente concentrándose en la fabricación de un $ masivo 775.00/- beneficio bruto en un solo contrato!

Sería visto que la "inversión del excedente" más allá de sus medios condujo al desplome antedicho. Si había sido una compañía más grande con más activos y recursos, podría tener lejos con él dibujando en sus exceso de recursos durante el período que tuvieron que esperar el establecimiento por el contratista. Así, se ve que compañías más pequeñas son más vulnerables a los problemas del flujo de liquidez que sus contrapartes más grandes. Las extremidades siguientes deben ser útiles para evitar desastres similares manejando su flujo de liquidez bien.

Recuperación Rápida De la Deuda

Usted debe tener un control muy bueno el extender demasiado de crédito a los clientes en términos del tiempo así como un límite máximo mientras que siempre intenta recoger sus deudas tan rápidamente como sea posible de modo que usted pudiera gozar de las ventajas del tener más fondo de operaciones. Conseguir a sus clientes poner sus órdenes en línea o por el fax podía ayudar a acelerar el proceso de la colección. Asegúrese de que usted envíe las facturas junto con las mercancías y de que las fechas de pagos debidas y los tipos de interés penales aplicables en caso de que de pagos retrasados están indicados claramente en esto.

Formular una política firme de la extensión de las facilidades y de la colección de crédito

Cada cliente debe ser concedido facilidades de crédito en sus propios méritos de la capacidad acreedora probada, posiblemente en la consulta con las agencias del grado; o solicitando al cliente equipar referencias. Siga todos los pagos tardíos inmediatamente con una llamada telefónica o una letra o ambas, fallando que la demanda legal se pueda comtemplar para la recuperación de las deudas. Acorte otras fuentes a un deudor que cuenta tenga atrasado caída, hasta que se colocan todos los equilibrios atrasados.

Vaya junto con equilibrios mínimos en sus cuentas bancarias de funcionamiento

Tener una buena posición del flujo de liquidez no significa llevar fondos exceso o de sobra en sus cuentas bancarias de funcionamiento. Divierta en lugar, juicioso algunos exceso de fondos para el reembolso de cualquier préstamo tomado en los altos tipos de interés e inviértalos simultáneamente en el alto interés que rinde seguridades fijas o en depósitos de llamada cortos dependiendo de su posición de liquidez, es decir, su disponibilidad lista del efectivo de cuentas bancarias, de depósitos en el aviso corto, de las buenas deudas etc. recuperable tomadas junto con las afluencias estimadas del efectivo y de las salidas para los dos a tres meses próximos.

El pulso de cualquier negocio es su flujo de liquidez. Por lo tanto se esfuerzan mantenerlo en los niveles óptimos del requisito siempre, no más y ningún menos.

Sobre el autor

Caleb Anderson le invita a que visite el hallazgo este en línea una guía en línea del recurso que ofrezca una variedad de artículos escritos en diversos temas. Visítenos en aquí para más artículos sobre contabilidad.