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La selección del mejor consejero de la abundancia es un desafío desalentador

De hecho, en medio de los vientos desapasibles de la crisis del crédito, haciendo las miradas bien escogidas elegantes que desaniman particularmente.

Ciertamente, las necesidades de la industria de la gerencia de la abundancia en conjunto de hacer un trabajo más fuerte de clientes de reales y potenciales de ayuda eligen los canales consultivos que se adaptan a sus necesidades y ambiciones mejor, discuten David Poole, el director de gerente y al jefe del desarrollo de negocios para el banco privado de Citi en Europa, Oriente Medio y África. Sr. Poole puede demandarlo habla de experiencia profunda - él ha trabajado en los hermanos de Lazard, nanómetro Rothschild, cantante y Friedlander y Merrill Lynch.

No pienso que la industria ha hecho un buen trabajo en la explicación de cuál son las opciones, Sr. WealthBriefing dicho Poole durante una audioconferencia reciente junto a Juan Rodas, consultor a la división privada del cliente de Stonehage, la oficina multifamiliar establecida en el Reino Unido. Un veterano de la industria privada del cliente, Sr. Rodas trabajó previamente en el bufete de abogados Macfarlanes por 40 años.

Como ambos hombres explicados, él pueden ser fáciles para que las familias ricas incurran en la equivocación de reclutar a demasiados consejeros algo que demasiados pocos, como todos pueden ofrecer ideas similares pero sutil diversas, terminando para arriba en la confusión, conflictos de intereses potenciales y altas cuentas de honorario.

Una edición a mirar es cuando los consejeros intentan empujar para el control sobre asuntos de los clientes. Es muy importante que un cliente designa a un consejero del plomo que pueda entonces designar a secundario-consejeros. Demasiado a menudo, las familias grandes consiguen en una tela de arañas de consejeros. Es muy importante mantener la estructura simple, Sr. Poole dijo.

Sr. Rodas, mientras tanto, dijo eso en respuesta a tal confusión potencial, una ruta ha estado para las familias en el neto ultra alto valor espacio, por ejemplo, para ir abajo de la ruta de crear una oficina unifamiliar. Ha habido ciertamente crecimiento en este sector pero puede haber problemas, él dijo.

Los consejeros de inversión le dirían no poner todos sus huevos en un cesta y usted no debe esperar que todo el consejo de la gerencia de la abundancia venga a partir de una cesta cualquiera. Hay una edición para los que vayan para un modelo unifamiliar de la oficina, dijo a Sr. Rodas.

Oficina unifamiliar suena como una gran idea y trabajará probablemente todo a la derecha durante algún tiempo. Pero la situación puede osificarse y si usted va abajo de una generación o dos usted pueden llegar a ser cómodos y no hay suficiente acceso a diferente, consejo punta, Sr. Rodas dijo.

Las opciones son anchas - los consejeros financieros independientes de gama alta, los contables, los abogados, los bancos privados, los encargados de la abundancia, las oficinas independientes de los consultores, solas y multifamiliares.

Crucial, el cliente supuesto necesita primero contratar a un consejero que puedan tomar a una visión de conjunto del necesidades financieras amplias de las personas y que pueda ser confiado en con las energías de delegar a otras para obtener consejo del especialista. Particularmente, un cliente debe guardarse de los consejeros que intentan dar opiniónes sobre áreas fuera de su maestría de la base, al igual que y sucede si asustan a un consejero que los forasteros pudieron escalfar el suyo cliente recientemente enriquecido.

En todas estas situaciones, las familias tienden a mirar a una vida del consejero del plomo llegan a ser de otra manera muy confusas para ellas. Uno tiene que ser el presidente de la junta en cómo las cosas deben ser hechas, Sr. Rodas dijo.

, El consejero puede ser abogado de la familia, contable, banquero privado. Será uno de esta gente que sea consejero del plomo, alguien con un conocimiento razonablemente bueno de qué está entrando encendido en una familia rica. Desde el punto de vista de los familys, estará a menudo claro que quién debe la persona adecuada ser esa lleve al consejero, él dijo.

Hay mucha gente rica que lucha sobre qué hacer con su familia inmediata. A veces ella lo consigue derecho pero a veces ella lo consigue totalmente incorrecto, Sr. Rodas dijo.

Una cuestión clave en el juicio de un buen consejero es química. ¿Usted está hablando con alguien que tiene la misma perspectiva el vida que usted? No estoy hablando si usted fue a la misma escuela que ellos. Algo, el consejero tiene que tener un claro-sightedness, la capacidad de ver el cuadro grande, dijo a Sr. Rodas.

Aunque mucho del mercado consultivo pueda aparecer desalentador confuso, hay paradójico relativamente pocas opciones en algunos sectores, tales como firmas independientes que asesoran en las inversiones para las familias ricas en el Reino Unido. Hay un puñado en el Reino Unido, Sr. Poole dijo, dando ejemplos de los asociados de Cambridge, de Unigestion, de Jewson y de señor North Street.

El mercado consultivo también está cambiando; ambos hombres citaron los ejemplos de las firmas de la ley y de la contabilidad que ofrecían, o potencialmente proporcionando, consejo de la inversión. Sr. Poole dijo que él fue referido sobre la legislación BRITÁNICA reciente que pavimentaba la manera para la flotación posible de los bufetes de abogados y de los cuerpos profesionales similares.

Pienso que ésta es potencialmente una preocupación del desarrollo, dado el conflicto de las ediciones que pueden presentarse, él dijo