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Millón aquí, A millón allí, pronto agrega para arriba al dinero verdadero

La bolsa está en caída libre, la productividad es cuello y cuello con ella en la raza para golpear el fondo, pero hay un sector del mercado de finanzas que está resonando.

Para un trabajo seguro con seguridad en el empleo de largo plazo y la perspectiva de cosechas ricas, consígase una litera con uno de los perros del reloj de las finanzas. Los cuerpos reguladores del mundo están teniendo un día de maniobras.

Propia autoridad de los servicios financieros de Gran Bretaña ha tenido un comienzo particularmente bueno al siglo. En 2002 tiró adentro de 7.4 millones de GBP en multas; en 2003 subió eso hasta el GBP del 10.9m, más que doblando eso a 24.7 millones de GBP en 2004. En 2005 tomó 16.9 millones de GBP antes de que un remiendo magro en 2007 en que podría exprimir solamente 5.3 millones de GBP.

Pero la figura del año pasado era GBP de los 22.6m, y 2009 ha empezado bien para los reguladores. Lloyds TSB tiene apenas acordó pagar a las autoridades de los E.E.U.U. 350 millones de USD las transferencias monetarias que violaron sanciones de los E.E.U.U.

El reventar de las sanciones implicado el quitar de la información incluyendo nombres y direcciones así que de clientes en Irán, Libia y Sudán podía realizar negocio en América. 350 millones de USD están siendo partidos entre el gobierno de los E.E.U.U. y el condado de Nueva York. ¿Qué la otra clase de negocio está haciendo éstos clase de figuras hoy?

En agosto el FSA golpeó el año pasado Credit Suisse, el banco suizo, con 5.6 millones de multas del GBP para que el no poder supervise a sus comerciantes de cerca bastante _ y entonces la Bolsa de Nuevo York tomó otro GBP 187.000 de él para usar su conocimiento de las pedidos de los clientes para lograr un beneficio.

Un campo muy provechoso para los perros del reloj ha sido legislación anti- el lavar planchar de dinero. En enero de 2007 la asociación nacional de América de los distribuidores autorizados de seguridad (NASD) multó a la Bank of America 3 millones de USD para que la falta obtenga la información al cliente en ciertas cuentas de riesgo elevado.

Desde 2002 el FSA comprobado hacia fuera el banco de los expedientes de Escocia - y multado la 1.25 millones de GBP para que el no poder guarde expedientes apropiados. Royal Bank de Escocia fue multado GBP 750.000 para las ofensas similares. En 2003 era la vuelta del banco norteño, un negocio Belfast-basado poseído por el banco nacional de Australia, para ser multado 1.25 millones de GBP para los cheques flojos el lavar planchar de dinero.

Los problemas también ha hinchado sus cajas. En febrero de 2006 la Comisión de Valores y Bolsa de América (SEC) multó a Morgan Stanley 15 millones de USD para que el no poder mantenga expedientes del email exigidos por un cliente que quería demandar el banco para dar consejo engañoso.

El cliente, multimillonario Ronald Perelman se encendió tomar el banco para 1.5 mil millones USD para que el no poder destape fraude en rayo de sol de la compañía de las aplicaciones. El mismo año el FSA multó Deutsche Bank más de 6.3 millones de GBP para que el no poder siga procedimientos correctos en la compra de partes en la compañía Scania del carro.

El FSA fue el año pasado a trabajar en los bancos y los negocios mis-que vendían el seguro de la protección del pago, (PPI) diseñado para cubrir reembolsos en préstamos, las hipotecas y las tarjetas de crédito. El banco de HFC, parte de HSBC, fue multado más de 1 millón de GBP.

El regulador dijo HFC no había podido asegurarse que los clientes recibieron consejo conveniente entre el enero de 2005 y mayo de 2007. Había multado ya cinco firmas más pequeñas entre GBP 56.000 y 610.000 para las prácticas vendedoras pobres: Regency Mortgage Corporación Ltd, leones, Ltd de Redcats (marcas de fábrica), banco capital de GE, y plc del banco del capital uno (Europa).

Tres otros casos que implican conexiones capitales incluidas Ltd (de la hipoteca de PPIs GBP 17.500); Hipotecas Ltd (del hogar y del condado GBP 52.500) y plc de las finanzas del hogar de Hadenglen (133.000 GBP, y GBP 49.000 para su ejecutivo). Pregunte a cualquier corredor de bolsa cuando eran vez última que recogieron un monedero tan gordo de comisiones.

Este año comenzó en la forma fina para el FSA: el 8 de enero multó AON Ltd 5.25 millones de GBP para que el no poder tome cuidado razonable para establecer y para mantener sistemas eficaces y controles para contradecir los riesgos de soborno y de corrupción asociados a hacer pagos a las firmas y a los individuos de ultramar.

En el país, y al exterior, es los reguladores que están guardando el efectivo labran cascabelear.

Sobre el autor

Samantha es un consultor experto de la investigación y del teatro. ¡Ella está escribiendo para la demostración y la estancia y es actualmente muy emocionada sobre el renacimiento próximo del West End de Oliverio!