Category: Top » View » Spanish-91341

Mitos que usted pudo haber oído hablar cuentas de crédito

Creado como una fórmula para determinar los prestatarios de las probabilidades compensará préstamos el tiempo, las cuentas de crédito son relativamente una nueva invención. Convertido en 1988 por Fair Issac Corp, la cuenta de FICO condensa la información de un informe de crédito en un solo número usado por los bancos y los acreedores para determinar la capacidad de un prestatario de adquirir deuda potencial y de compensarla a tiempo. Sin embargo, hay muchos mitos que rodean los informes y las cuentas de crédito que han llevado a mucha confusión.

Están siguiendo 8 mitos comunes de la cuenta de crédito, seguidos por el tipo del mito (o la verdad) de cada artículo:
1.Paying de deudas alzará inmediatamente una cuenta de crédito.
Tipo del mito: Un informe de crédito y la cuenta asignaron a un individuo no se basan solamente en un “momento de la foto.” Es decir el informe representa una historia de los pagos y de la otra actividad del crédito. Mientras que es importante permanecer encima de deuda, no es posible borrar totalmente último comportamiento.

el mejor método 2.The para alzar una cuenta es cancelar tarjetas de crédito.
Tipo del mito: Este mito afirma que las cuentas abiertas significan deuda potencial, así que es una buena idea cerrarlas. De hecho, los expertos recomiendan que los acreedores están interesados en ver dos a tres pedazos de crédito activo para demostrar al usuario pueden manejar eficazmente y responsable la deuda. Mientras que usted puede ser referido sobre los $5.000 en disponible de crédito en una tarjeta que no es utilizada, en expertos de la realidad están mirando su capacidad a las cuentas de paga el tiempo y que no son extendidas demasiado. Sin embargo, como con todas las cosas, la moderación es la llave. La apertura de una cuenta de vez en cuando para aprovecharse del 10 por ciento de descuento es comprensible, pero el solicitar varios al mismo tiempo va a tener un efecto nocivo sobre una cuenta.

las investigaciones 3.Numerous en un informe de crédito bajarán la cuenta.
Tipo del mito: Contemporáneamente, este mito era verdad. Sin embargo, los cambios en consumerismo han afectado a cómo las instituciones de crédito responden a ésas las compras alrededor para una buena tarifa. La mentalidad de las compras de la sociedad dada, una hornada de la hipoteca o las investigaciones del préstamo de coche dentro de un período de 30 días indica claramente que el individuo está considerando hacer una compra. Consecuentemente, no hay repercusiones. De hecho, las agencias incluso irán hasta a errar en el lado del consumidor si una investigación o dos se hace el exterior que ventana. Todavía asumen que se está considerando el un artículo. Ésta es noticias agradables para el comprador de la elegante-tarifa que busca el reparto muy mejor.

4.Checking mi cuenta de crédito puede ser dañoso.
Tipo del mito: En realidad, las agencias de la información pueden distinguir entre un tirón suave y duro. Una investigación hecha por un almacén grande antes de publicar una línea de crédito se considera un tirón duro. Esto puede contar contra una cuenta. Las investigaciones hechas por el cuenta-sostenedor del crédito se llaman suavemente los tirones, y no reflejarán negativamente en el gravamen. La manera correcta de hacer esta investigación está directamente a través de las tres oficinas de información.

las cuentas 5.Paying el tiempo quitan la necesidad de comprobar su informe de crédito.
Tipo del mito: Mientras que pagar cuentas el tiempo afecta a su cuenta, una mayoría de los informes de crédito de consumidores contiene una cierta clase de error, según expertos. Estas discrepancias pueden extenderse de una dirección incompleta a explican que un individuo nunca aplicó. Otros archivos divulgan la información en conflicto sobre el número de 60 pagos tardíos del día hechos por un consumidor. Es la responsabilidad del individuo comprobar para saber si hay inexactitudes y conseguirlas corregidas. Los gracias a los cambios recientes en la ley, cada consumidor pueden tener acceso a los tres informes de crédito una vez al año para libre.

solamente necesidad 6.I de comprobar para saber si hay errores en un informe de crédito porque los tres contienen la información idéntica.
Tipo del mito: Actualmente la mayoría de los acreedores divulgan de hecho a las tres agencias de información: Exquifax, TransUnion y Experian. Sin embargo, esto no era verdad en el pasado. Y tenga presente que como compañías separadas, cómo y cuándo divulgan la información puede variar. No asuma que los tres informes emparejarán exactamente. Apueste al hecho de que usted encontrará discrepancias en los tres.

Sobre el autor

AmericanMomentumBank.com proporciona una amplia gama de las opciones personales de las actividades bancarias y de las actividades bancarias del negocio y las soluciones de las actividades bancarias adaptadas a sus necesidades individuales. Para más información, visite por favor AmericanMomentumBank.com.